Инвестиции

 

 

Как получить "халявные" биткойны?

Биткойн краны и буксы.

Как в любом другом деле, в инвестировании есть ряд правил, придерживаясь которых, ваши шансы потерпеть неудачу будут минимальны. Любой успешный человек, достигший хороших высот в инвестировании, знает такие правила не по наслышке.

  1. Деньги должны работать и приносить деньги.
  2. Не инвестируйте деньги в не проверенные финансовые инструменты.
  3. Не инвестируйте последние деньги и те которые нужны Вам на первоочередные нужды (оплата квартиры, обучение, продукты и т.д.).
  4. Не инвестируйте деньги, которые Вы взяли в кредит, или заняли у кого то с целью получения прибыли.
  5. Правильная диферсификация (не кладите все "яйца" в одну "корзину").
  6. Не нужно убиваться из-за потерянных средств.
  7. Обязательное ведение отчетности (дневника).
  8. Выводите капитал депозита. Перенаправляйте средства на другие рынки, к примеру недвижимость, где риск потерять деньги почти нулевой. Считайте что Ваши инвестиции сработали если они принесли 100% результат.
  9. Не ищете 100% гарантий результата.

1. Инвестиция в банковские депозиты и драгоценные металлы.

Самый распространенный и самый доступный способ инвестировать деньги, это вложение денег под проценты. Конечно же, когда речь идет о банковском вкладе не стоит рассчитывать на приумножение средств, поскольку процент по вкладу даже не перекрывает реальную инфляцию. На данный момент есть огромное количество банков предлагающих различные процентные ставки по вкладам и, как правило, чем меньше банк, тем выше ставки, надежность таких банков может вызывать сомнения, но если вы решите вложить деньги в банковский депозит - вы застрахованы, и в случае банкротства или отзыва лицензии, деньги вам выплатят. Но в любом случае, не стоит рассчитывать на 100% надежность банковского вклада, так как политические или экономические обстоятельства могут привести к заморозке средств.

В годы экономической нестабильности взоры людей обращаются к тому, что всегда было в цене – к золоту. Конечно же, существует мнение, что эпоха золота прошла и будущее за электронными валютами, но человек реально владеет только тем, что может держать в своих руках. Кроме того, золото всегда покрывает инфляцию.

Как можно инвестировать в золото:

  • Обезличенные металлические счета (ОМС) - это возможность купить некоторую часть драгоценного металла, который в граммах зачисляется на ваш счет, что снижает порог входа в данный инструмент, поскольку можно совершить покупку от 1 грамма. ОМС можно открыть во многих банках, при открытии следует смотреть на величину спрэда (разница между курсом покупки и продажи). В отличие от банковских вкладов не страхуются государством.
  • Золотые слитки. Основную массу слитков, которые можно приобрести в российских банках, составляют изделия весом от 1 грамма до 1 килограмма, что позволяет инвестировать практически любую сумму. К минусам золотых слитков можно отнести некоторые сложности их хранения, а также тот факт, что золотые слитки облагаются НДС 18%, который должен заплатить покупатель. Кроме того, банков, выкупающих золотые слитки, на порядок меньше, чем банков, их продающих. Золотые слитки бывают двух видов — стандартные и мерные. Они изготавливаются на специальных аффинажных заводах, где действует строгий контроль качества. Каждый слиток должен соответствовать отраслевым и государственным стандартам. В России ГОСТы для мерных и стандартных слитков отличаются — к последним предъявляются повышенные требования.
  • Золотые монеты. Выпускаются монетными дворами многих государств в различных дизайнах, поэтому пользуются популярностью не только у инвесторов, но и у коллекционеров, и часто выступают в роли ценного и оригинального подарка. Большое разнообразие позволяет легко выбрать монету не только на определенную сумму, но и на любой вкус. К тому же, золотые монеты не облагаются НДС, а хранить их можно дома. Золотые монеты делятся на инвестиционные и коллекционные. Стоимость последних не привязана к цене металла, а зависит от редкости монеты и ее сохранности. На данный момент самой дорогой золотой монетой в мире считается «Двойной орел» (Double Eagle) 1933 года выпуска, стоимость которой на аукционе 2002 года превысила 7.5 млн долларов. Услугу инвестирования в золотые монеты предлагает компания Альпари (Alpari).
  • Инвестировать в обезличенное цифровое золото (к тому же под проценты) можно, например, также в платёжной системе Perfect Money. Проценты начисляются кроме "золотых" также и на другие виды счетов. Читайте подробнее

2. Инвестиции в ПАММ-счета.

Наверняка все слышали о инвестиции в ПАММ счета и Форекс. Кто не слышал, Форекс - это рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам. Или, для полных "чайников" - "обмен валют", такой же обменный пункт, как у Вас на соседней улице, только в интернете.

Люди, которые торгуют на рынке Форекс,  называются "трейдерами". Обычно трейдеры торгуют своими собственными деньгами. Они переводят деньги в компанию-брокера, открывают там торговый счет и работают. Некоторые трейдеры торгуют хорошо и понимают, что они могли бы зарабатывать больше, если бы управляли еще и деньгами других людей.

Так возникло доверительное управление или инвестиции в ПАММ счета – когда инвестор передает некоторую сумму в управление трейдеру. Суть такого сотрудничества заключается в следующем: трейдер торгует и зарабатывает деньги для своего инвестора, который инвестировал в его ПАММ счет, а себе забирает процент прибыли – плату за работу.

Теперь все отношения трейдеров и инвесторов контролирует третья сторона – ПАММ площадка (брокер)
Трейдеры торгуют на специальных ПАММ счетах. К ПАММ счетам могут подключаться инвесторы, открыв инвестиционный счет. Другими словами, вы, став инвестором, сможете получать прибыль на рынке Форекс без специальной подготовки, доверив работу профессионалу при помощи инвестиции в ПАММ счета.

На данный момент можно обратить внимание на следующие варианты:

  • Альпари (Alpari) - один из самых первых Форекс брокеров на территории СНГ. Вряд ли найдется хоть один активный инвестор, который никогда бы не слышал об этой компании. Вы можете инвестировать в ПАММ-счета, в ПАММ-портфели (более надёжный инструмент инвестирования, в котором управляющим собрано несколько ПАММ-счетов), в инвестиционные фонды, в структурированные продукты. Регистрация.
  • PrivateFX - молодой инновационный Форекс брокер от инвестиционной компании Concorde Capital. Вы можете инвестировать в ПАММ-счета и ПАММ-индексы. Здесь наиболее прибыльные ПАММ-счета на настоящий момент. Также сейчас действует акция, по условиям которой при регистрации вы получите бонусные $100, которые сможете вложить в ПАММ-счета, а полученную прибыль в конце тестового периода оставить себе. Регистрируемся!

3. Инвестиции в биткойны.

В последнее время особую активность набирают инвестиции в биткойн. Аналогично золоту, любая валюта имеет свою определенную ценность. Это касается и криптовалюты: как только биткойн оказался на рынке, ценность его базировалась только лишь на рейтинге доверия к системе. Чем большее количество людей доверяют системе, чем выше уровень инвестиций, тем больше монет будет куплено, соответственно, тем ценнее станет биткойн, и тем рентабельнее будет инвестирование.

Решив вкладывать инвестиции в таком направлении, следует знать, что на биткойн можно зарабатывать несколькими путями:

  • Торговать – покупать дешевле и продавать по-дороже. Это может быть выгодно из-за значительных колебаний курса. Если цена биткойна падает, то через время он всё-равно отыгрывает в цене. Подходящие условия для покупки биткойнов определяем, например, с помощью этого инструмента. Самый простой способ начать торговать - торговля на бирже Exmo. Биржа работает на русском языке.
  • Межбиржевый арбитраж. Идея состоит в том, чтобы купить биткойны на бирже с самым низким курсом, а продать на другой бирже, где курс максимальный. Курсы биткойна на разных биржах можете сравнить здесь. Например, на момент написания этого материала было бы выгодно купить биткойны на бирже Exmo и продать на биржах Bitfinex (одна из крупнейших мировых криптобирж, находится в Гонконге) или на okcoin (это одна из крупнейших китайских бирж). Также можно продать "менялам" на localbitcoins или через телеграмм-бота (о боте подробно здесь). Таким образом, при продаже одного биткойна можно было бы получить прибыли 62 USD или 7% с одной операции (но без учёта комиссионных). Очень внимательно нужно просчитывать варианты возврата через различные платёжные системы или другие криптовалюты. При возврате через платёжные системы будет изменяться и комиссия и цена предложений "менял". Пример предложений с использованием платёжной системы okpay можете посмотреть здесь, а пример предложений с использованием платёжной системы Perfect Money - здесь. Все предложения продажи с использованием онлайн-кошельков - здесь. Подробную работающую стратегию мы пока не можем опубликовать в открытом доступе, но планируем предоставлять её либо на платной основе, либо нашим рефераллам.
  • Всё вышесказанное также относится и к другим криптовалютам. Например, одну из самых анонимных криптовалют - Монеро (XMR) можно купить дёшево на одной из криптобирж, а продать дороже через p2p-сделку на localmonero (аналог localbitcoins) за другую криптовалюту или фиат - как удобнее в данный момент. Немаловажно и то, что сервис localmonero доступен и в сети Tor. Подробнее о сервисе localmonero читаем здесь.
  • Купить и удерживать – со временем курс биткойна резко возрастает, особенно учитывая ограниченность этой валюты в обороте. Разумеется, купить биткойны вы можете также на бирже и там же и удерживать, продав в наиболее подходящий момент и получив прибыль.

4. Лэндинг на крипто-биржах (финансирование маржинальных торгов).

4.1 На криптобирже BitMEX есть возможность заработать проценты по кредиту на биткойн свопе. Это бесплатное пошаговое руководство покажет вам, как вы можете получить проценты, открыв короткую позицию по биткойну на криптобирже BitMEX. Шортить биткойн на BitMEX по существу означает, что вы держите позицию в долларах США. Это отличный способ хеджировать ваш портфель против движения цены биткойна, в то же время зарабатывая значительные процентные платежи.

4.2 Bitfinex  – одна из крупнейших бирж криптовалют. Оператором биржи является компания IFINEX BVI., расположенная в Гонконге. В отличие от многих аналогичных бирж Bitfinex предлагает возможность маржинальной торговли, при этом трейдеры занимают криптовалюту/USD у пользователей площадки – инвесторов, выступающих в качестве поставщиков ликвидности. Комиссия за пользование средствами и составляет доход инвесторов.

Для того, чтобы начать зарабатывать в качестве инвестора, нужно перевести средства на специальный счёт для финансирования - funding (переводить можно как USD, так и криптовалюту). С этого счёта инвестор может кредитовать трейдеров, создав предложение с предлагаемой суммой, сроком кредитования (минимальный 2 дня, максимальный – 30 дней) и запрашиваемой ежедневной комиссией. Аналогичную заявку на получение ликвидности может создать и трейдер. После создания заявки попадают в общий стакан.

Плата за пользование заемными средствами списывается с маржинального счета трейдера и зачисляется на счет поставщика ликвидности 1 раз в сутки примерно в 0 часов по GMT (4 часа по Москве). Bitfinex взимает с инвесторов – провайдеров ликвидности комиссию в размере 15% от платы за пользование средствами.

Трейдер-заемщик имеет возможность в любой момент вернуть средства провайдеру ликвидности. Если средства использовались менее 1 часа, уплачивается комиссия в размере стоимости средств за 1 час. Для того, чтобы средства не простаивали, инвесторы могут использовать функцию автовозобновления предложения, указав запрашиваемый процент и срок. После этого предложение на все свободные средства будет автоматически добавляться в стакан заявок. Кроме фиксированного процента инвестор может предлагать ликвидность под т.н. средний плавающий процент («Flash return rate», «FRR»), который рассчитывается каждый час как среднее от процентных ставок всех кредитов.

Итак, сколько же на всем этом можно заработать?  Текущая FRR ставка для USD составляет примерно 0,15% в день, за вычетом 15% комиссии биржи получаем 0,1275% или 0,8925% в неделю (все биржи криптовалют работают 7 дней в неделю, без праздников и выходных). Однако, ставки подвержены рыночному ценообразованию, и как мы видим, долгое время держались на уровне 0,1% в день и ниже, хотя во время сильных движений на крипторынках ставки могут доходить и до 0,6%-0,8% в день. Таким образом, доход может составлять 25-45% годовых в USD.

4.3 Coincheck - крупная японская криптовалютная биржа, а также одноименный кошелек. Штаб-квартира компании находится в Токио. Валютные пары в основном с японской йеной, основные монеты/токены: Bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, LISK, Factom и др. Coincheck входит в JBA (Japan Blockchain Association) и активно помогает в развитии японского криптовалютного сообщества в сотрудничестве с правительством.

CoinCheck предлагает сервис процентных счетов в биткойне Coincheck Lending. Помимо биткойна пользователи могут также дать взаймы любую торгуемую на бирже криптовалюту: ethereum, ethereum classic, lisk, factom, monero, augur, ripple, zcash, nem, litecoin и dash. 

Coincheck обозначил на своём сайте возможные риски, связанные с использованием сервиса. Во-первых, курс выбранной пользователем валюты колеблется, поэтому курс всех одолженных монет может отличаться от того, который будет в момент возврата средств.

Во-вторых, пользователь, который хочет воспользоваться сервисом, «должен согласиться с договором потребительской ссуды, который представляет собой необеспеченный контракт», - поясняет биржа. «Следовательно, пользователь несёт риск неполучения своих средств в случае банкротства Coincheck».

В-третьих, депозит блокируется на счёте, и пользователь не может ни торговать этими средствами, ни переводить их до окончания соглашения, или до тех пор пока Coincheck не решит вернуть их. Если Coincheck расторгнет соглашение раньше обозначенного срока, пропорциональный годовой процент будет выплачен. Кроме того, «этот сервис не является предметом депозита, а значит, не подлежит страхованию депозита».

Процентная ставка зависит от длительности вклада. Coincheck предлагает фиксированные условия на 14, 30, 90 и 365 дней. Для всех криптовалют годовой процент составляет 1%, 2%, 3% и 5% соответственно. Все проценты выплачиваются по окончании срока вклада. Если пользователь внесёт 10 биткойнов на 90 дней, то он сможет заработать 3% от суммы вклада. Таким образом, по окончании срока вклада ему будет дополнительно выплачено 0.0739726 биткойна.

5. PoS-майнинг.

В 2011 году была предложена альтернативная PoW (proof of work) технология доказательства – PoS (proof of stake) или доказательство доли. Отличается от доказательства работы оно тем, что вместо совершения вычислительных операций создатель блока показывает, что у него есть доля в системе (в виде крипты на его кошельке). Таким образом, чем больше цифровой валюты у майнера, тем выше его шанс на награду за новый блок.

PoS – это в первую очередь метод, алгоритм, доказательство, которое обеспечивает защиту системы. Вместе с тем пользователи увидели в этом способе решения распределенного консенсуса то, что изначально не являлось базовой характеристикой алгоритма – инвестиционную возможность. Таким образом, PoS майнинг – это еще и очередной способ заработать на криптовалюте. Главная особенность этого способа в том, что вам ничего не нужно вкладывать (или почти ничего).

В отличие от обычного майнинга или облачного майнинга вам не нужны вычислительные мощности. Здесь вы покупаете криптовалюту, которая добывает вам новую криптовалюту только потому, что у вас уже есть эта криптовалюта в кошельке. Кажется какой-то фантастикой или даже каким-то нехитрым разводом. Но нет. Это условие зашито в самом алгоритме PoS и является его неотъемлемой частью.

Для функционирования блокчейна в PoS нужны лишь постоянно запущенные кошельки на компьютерах майнеров. Чем дольше вы храните монеты, тем больше зарабатываете.

Подробнее о PoS-майнинге можно почитать здесь, там же есть список монет, которые основаны на технологии доказательства PoS.

Приобрести PoS-монеты "для размножения" можно на одной из криптовалютных бирж. Купить их можно на бирже за фиатные деньги или за другую криптовалюту, которую предварительно нужно завести на биржу. Для завода криптомонет на некоторые биржи, где нет операций с фиатом, вам помогут обменники. Обзор и рейтинг топовых криптовалютных бирж смотрим здесь, выбираем биржи, где есть интересующая монета и регистрируемся.

Если вы не планируете постоянно держать открытым и синхронизированным криптокошелёк, то вы можете воспользоваться следующими возможностями:

Облачный PoS майнинг NEO/GAS на бирже Binance.

Neo - ­появившаяся в октябре 2016 года криптовалюта, которая по заявлениям своих разработчиков, обладает лучшими смарт­контрактами и идентификацией цифровых подписей. Майнинг данной монеты невозможен в традиционном понимании. Neo нельзя майнить видеокартами. Разработчики изначально создали сто миллионов монет, и добрая половина сразу «пошла в массы» в результате ICO. Остальная часть осталась у компании ­разработчика. Но, можно заняться майнингом Neo другим способом. Дело в том, что эта платформа построена по принципу Proof of Stake, и для функционирования всей системы нужно «топливо». В качестве такого топлива выступает вторая монета системы ­GAS. Так вот, есть отличный способ получать эти GAS в пассивном режиме, ничего не делая­. Для этого просто нужно держать в кошельке монеты Neo. Чем больше будет храниться монет, тем больше GAS будет получать пользователь. Калькулятор доходности здесь

Binance - единственная биржа, которая ежемесячно начисляет GAS всем держателям NEO на внутренних кошельках биржи. Информация от техподдержки Binance для держателей NEO находится здесь.

Облачный PoS майнинг криптомонеты POSW.

Перейти к добыче криптомонеты POSW можно сразу же после регистрации и пополнения баланса. Пул PosWallet даёт вам возможность добывать деньги круглосуточно. Не обязательно даже находиться в режиме онлайн. Деньги выводятся автоматически. Пул берет комиссию в размере 1%.

POSW можно обменять на следующих биржах:

6. Облачный PoW майнинг.

Облачным майнингом является предоставление компанией в аренду своей фермы (мощного оборудования для добычи криптовалюты). При этом все расходы по поводу оплаты за электроэнергию, за подключение к интернету, на покупку оборудования становятся головной болью сервиса. И шум с повышенной теплоотдачей устройств также не тревожат пользователя.

Обратите внимание, что после покупки хэшрейта (мощности майнингового оборудования) потребуется некоторое время, необходимое для того чтобы стоимость аренды оборудования окупилась, лишь затем будет идти чистая прибыль. Некоторые компании облачного майнинга предоставляют возможность торговать хэшрейтом на внутренней бирже. Тем самым у инвестора появляется возможность получать дополнительную прибыль на разнице курсов хэшрейта. Также таким образом вы можете в любой момент вернуть и вывести тело депозита.

Наиболее интересные и надёжные предложения можно посмотреть здесь.

7. Доли проектов, краудинвестинг (акционерный краудфандинг).

Биржи долей интернет-проектов — это специальные сайты, предоставляющие возможность покупать акции (доли) реальных, развивающихся, раскрученных и приносящих хорошую прибыль интернет-проектов (сайтов, блогов, форумов, интернет-магазинов и так далее) или же инвестировать в перспективные стартапы, потенциально способные принести в будущем значительную прибыль. 

Существуют три варианта заработка на биржах интернет долей: получение регулярных дивидендов (процентов) от купленных акций, перепродажа акций (доли проектов со временем могут сильно возрастать в цене) и партнерская программа (привлечение в биржу новых участников и получение процента от их вложений).

Самым простым, пассивным и наиболее стабильным является первый вариант заработка. Вы регистрируетесь на сайте биржи, изучаете условия представленных там интернет-проектов (эмитентов) и выбираете наиболее подходящие вам. Пополняете баланс аккаунта на необходимую сумму, совершаете покупку акций и регулярно получаете свои проценты в установленный срок.

На момент написания этого материала интерес представляют следующие варианты:

  • DOLEVIK - площадка для инвестирования в доверительное управление в проекты облачного майнинга, покупка долей перспективных компаний, занимающихся облачным майнингом. Площадка создана администратором уважаемого и давно себя зарекомендовавшего интернет ресурса bitmakler.com. Выпуск долей возможен только для интернет-проектов, которые уже имеют доход от 30$/месяц. Возможность выпуска долей для отдельного сервиса на сайте или даже отдельной страницы. Возможность добавить оффлайн проект, инновационный торговый инструмент или складчину на покупку товара/услуги. Обязательным условием работы с сервисом является необходимость регулярной выплаты дивидендов дольщикам с момента продажи первой доли.
    C 14.03.2017 площадка закрыта. Доли инструмента DOLFIN выкуплены площадкой. Все остатки на счетах выведены пользователями. Инструмент KIKOHASH теперь работает как отдельный проект. Дивиденды по инструментам BTMCMS и CMSHP продолжают выплачиваться на биткойн кошельки пользователей, привязанные к учётной записи DOLEVIK. 
  • StartupUM - представляет собой платформу, реализующую идеи краудфандинга и краудинвестинга. Проект имеет партнерские отношения с форумом MMGP. Официальный запуск платформы произошел 11 января 2016 года. Зарегистрироваться здесь.
  • shareholder - сервис управления долями Бюджетных Автоматов, размещенных в системе Capitaller. Здесь вы можете приобрести доли заинтересовавших вас Бюджетных Автоматов и в дальнейшем участвовать в управлении им путем голосования по вопросам стратегии развития, распределения бюджетов и выплат дивидендов, смены администратора а также другим аспектам деятельности Бюджетного Автоматов. Владельцы долей могут передавать или продавать свои доли. Все расчеты производятся посредством платежной системы WebMoney Transfer

В заключение следует заметить, что для каждого инструмента инвестирования существет свой порог входа. Для некоторых ПАММ-счетов это всего лишь 10 USD, а для сервисов, предоставляющих услуги облачного майнинга и того меньше (также и DOLEVIK). Это удобно тем, что можно без лишних переживаний рискнуть небольшой суммой для тестирования сервиса (а особенно если эти биткойны вы забрали с биткойн кранов и буксов, так сказать "на халяву"), чтобы понять ваше это или нет.

 

Уведомление о рисках. Ни одна инвесткомпания в любой сфере не может гарантировать прибыль. Также стоит помнить, что доходность в прошлом не гарантирует прибыль в будущем. Вы можете ничего не заработать, таковы реалии рынка инвестиций! Мы не несём ответственность за действия компаний и проектов, описанных на сайте.